[시장대응]매우중요!! 주채금딸 통합 포트 전략 총정리 (2025년 4월 기준)

안녕하세요. 아리독입니다.

현재 트럼프관세전쟁에 따라 시장이 많이 붕괴하고있죠... 박살난 포트폴리오를 보면 너무나 가슴이 아픕니다. ㅠㅠ

그러나 우리는 대응을하고 그 기회를 놓치면 안되겠죠??

자.. 대응전략 들어갑니다... 우리는 결국 또 살아남고 행복해 질꺼니깐요..^^

 

자 들어가 보시죠~!

① 현재 시장 붕괴 시 진행 중인 시나리오

(트럼프 관세전쟁 → 글로벌 증시 붕괴 대응 전략)

전략 구간대응 행동구체적 내용

✅ 1차 대응 -완료-	SGOV 30% 매도 → SCHD 매수	저점에서 고배당 자산으로 리밸런싱
✅ 2차 대기 QQQM = $160	SGOV 잔여 + TLT 일부 매도 준비	QQQM 분할매수 자금 확보용
✅ 3차 계획 QQQM =$148.14	시장 대공포 시 SGOV/TLT 잔여 전환	QQQM/JEPI/SCHD 혼합 저점 진입
📉 배당축 유지	JEPI + ISA 커버드콜 ETF 유지	시장 급락 중에도 월/분기 배당 유지
🚫 매도 금지	IRP·ISA 절대 매도 금지 자산	복리/비과세 성장 구조 보호

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② 시장 회복 시 회복 전략 시나리오

단계시장 조건전략 행동자산 조치

1단계	S&P 500 +5~7%	SGOV 잔여 전량 투입	QQQM 70% / JEPI 30%
		TLT 일부 매도	SCHD or QQQM 재편입
2단계	S&P 500 +10~15%	SCHD 일부 비중 축소	GLD or QQQM으로 분산
		GLD 신규 편입	전체 포트 안정성 회복
3단계	회복 완성	배당 루틴 자동화 재개	일반계좌→IRP 루프
		연 1~2회 리밸런싱 재시작	목표 비중 유지·조정

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③ 장기 전략 템플릿

(시장 상황 무관하게 유지되는 궁극의 생존 설계)

🎯 전략 기조

• 배당 기반 현금흐름 + 복리 성장
• 시스템 붕괴에도 생존 가능한 방어 자산 유지

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📦 자산별 비중 전략

자산군비중역할

SCHD	40%	배당 중심 + 복리 성장
JEPI	15%	월배당 기반 현금흐름
QQQM	20%	미래 성장 + 회복 축
GLD	10%	인플레이션 + 시스템 리스크 보호
SGOV	10%	현금성 + 매수 전투예비비
TLT	5%	금리방어 + 시장 패닉 대응

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🧩 계좌별 역할

계좌역할

일반계좌	배당 생성 기지 + 매수자금 통로
ISA	비과세 배당 흐름 유지
IRP	터치 금지 복리 성장 기지

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🚨 시장 붕괴 시 리밸런싱 조건

조건대응 전략

나스닥 -20% & VIX > 40	QQQM/SCHD 분할매수 시작
연준 긴급 금리인하	TLT 일부 보유 or 매수 고려
GLD 급등	시스템 붕괴 리스크 감지 → SGOV 비중 확대

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🧠 전략 요약 문장

“현금흐름으로 포트를 지키고, 방패 자산으로 위기를 견디며, 복리로 다시 회복한다.”